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投資状況

2019年09月末投資状況報告

ダウより日経平均が強い状況が続ています。9月の権利日には大きく落ちましたが、それでも2万2千円付近に位置しています。

各ファンドが買っているとのうわさがありますが、確かに日経平均全体でPBRが1.09倍となっており、ダウ平均では3.3倍なので、以下に日本が格安なのかが理解出来ると思います。

現状は調整レンジに入り2万2千でヨコヨコ相場になっていますので、これからどちらに動くのか見えませんが、このまま2万3千を目指して欲しいところです。

個人的には日本の消費税増税、米中貿易問題への懸念もあるので、大きく下がることもあるのでは?と思っています。そのなったら優良な個別株を拾っていきたいと思います。

欲を言えば、10月に下がるのではなく、入金力が高まる12月のボーナス時期にガツンと下がってくれると、非常に嬉のですがね…。

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積立nisa

投資開始時期2018年12月頭
投資総額522,426円
評価額534,892円
 ひふみプラス72,030円
 楽天全米株161,846円
 ニッセイ外国株式20,672円
   eMAXIS S 先進国64,707円
 eMAXIS S 全世界215,892円
利益率2.38%

日本株は権利落ちで下落、米株はまたもや米中貿易問題への懸念からの下落。そのため前回よりは全体的に少し下がってしまいました。利率としては1.5%ほど下がりましたが、気にせず淡々と積み立てです。

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米国株

投資総額258,141円
評価額271,313円
利益率(円)+5..10%
新規購入SPYD36、VYM13
年配当金(税引き)約8千円

これからはウェルスナビに投入したいた資金を米株に投入していきます。直近の暴落時にSPYDとVYMをちびちびと購入したお陰で、現状プラスになっています。

また9月はSPYD配当権利日であったため、額は少ないですが11$ゲットしました。4半期ごとに配当が貰えるのはモチベーションに繋がるので良いですね。

日本株は半期に1回どかんと配当を出す会社が多いので、配当権利落ちにより株価の下がり幅が大きいのですが、米株はそれがないのも魅力ですね!

なお米株の基本方針は、日本株と同様に高配当株戦略で行きます。高配当株ETFであるSPYDは主軸として、個別株も買っていく予定です。直近は日本株同様に米国のタバコ銘柄(アルトリアなど)が大幅に下がっているため狙っています。不労所得を増やすためbuy and hold!です。

 

★購入検討株

  • SPYD(買い増し)
  • VYM(買い増し)
  • MO、PM、BTI

 

日本株

投資総額3,164,007円
評価額2,814,040円
利益率(円)-11.1%
新規購入なし
年配当金(税引き)約14万円

今回から日本株についても、収支を細かく記載することにしました。

恥ずかしながら大幅に損失が出ています。30万円強、11%ものマイナスです。

理由としては、株を始めて間もないときに銘柄に惚れて買った株が暴落したため、該当銘柄だけで27万ものマイナスになっています。(該当銘柄は配当株ではない)

この損失に懲りて、今は優良な企業で高配当な株への投資戦略に鞍替えしています。高配当株は比較的株価の動きが安定しており、インカムゲインも得られるので、評価額で損失が出ても比較的に安心して持っていられますからね。

なお私は正直言って評価額は気にしておらず、年間もらえる配当金が増えればそれでいいと思っています。目指すは年間500万の配当金生活です。そのためには利回りを5%で仮定すると資金が1億が必要なのです。

★購入検討株

  • JT(買い増し)
  • オリックス(買い増し)
  • KDDI(買い増し)
  • NTTドコモ
  • 沖縄セルラー
  • ブリヂストン
  • 帝人
  • 三菱商事
  • 日本モーゲージサービス(優待目的)
  • サムティ(優待目的)

 

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IPO

結果

当選無し

( ;∀;)9月はIPOラッシュ中…

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投資状況まとめ

つみたてNISA534,892円
米国株271,313円
日本株2,814,040円
評価額合計3,620,245円
前回比-135,226円

今年から妻が仕事に復帰したため、二人分のボーナスが12月に入ります。ボーナスの用途はもちろん株の買付余力にあてます。以前であればボーナスは服や嗜好品などに使っていましたが物欲センサーが壊れのか?全然欲しくありません。

また投資をやるようになってから月の固定費もどんどん削減し、ミニマリストへ近づいているように感じており、投資をすることにより、これ程までに金銭感覚が変わるのか?と自分でも驚いています。

配当金だけで生活できるようになったらリタイアしたいと思っていますが、月額固定が下がれば下がるほど、必要な金額が少なくなりゴールが近づきます。

ゴールとの距離をどんどん縮めていくために、この状態をさらに加速していきたいなと思っています。(株主優待、ふるさと納税で固定費を削減!!キャッシュレス、お得情報の活用!!)

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kiyo

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2018年から投資が趣味に加わりました。 なお華の2018年年始参戦の出川組です。 鋼のメンタルを武器に、含み損を取り返し 投資で1億の財産形成を目指します。趣味は投資と子連れ旅行!ブログでこれらを発信してきます。 →詳しいプロフィール

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