投資のメリットを家族に理解、協力してもらおう!【オススメ投資資金の作り方も解説】

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みなさん投資状況について、
家族に打ち明けてますか？

家族に内緒で投資している人も
多いと思います。日本人の国民柄、

というような
負のイメージが強いと思います。
私自身も、そのイメージを持っていました

 

株 危ない
FX 危ない
不動産 危ない
仮想通貨 危ない
投資は危ない

私自身、その認識が間違っていたことに
気づけたのは、長期運用による複利効果を知ってからです

たった年利数%でも長期運用であれば
充分過ぎるにリターンが得られる

そもそも、投資に距離を置いている人は
それらを知ろうとしていないから
気付けないのだと思います

投資については学校じゃあ
教えてくれませんし、

ニュースでは暴落などマイナスの報道しか
目につきませんし、悪い印象を持っているのは、しょうがないと思います

私はこのことに自分で
気付けてラッキーだったと思っています

あなたがその間違いに
今気づけているのであれば
パートナー、家族にそのことを
説明するべきです

将来のため、老後の生活のために
投資をしているなら尚更です

なぜなら、家族で投資した方が
メリットがたくさんあるからです

家族に内緒で、私腹を肥やしたいので
なければ、そのメリットを受けるためにも
家族の理解を得て、家族で投資すべきです

 

家族で投資するメリット

家族に理解を求める前に
先ずは家族で投資するメリットを
整理してみましょう

 

投入できる投資資金が増える

お小遣い、ヘソクリなどで
個人のサイフで投資していると
どうしても投資資金の上限が低くなってしまいます

年末の飲み会ラッシュなど
出費が多いシーズンは、
投資にまわせる資金も少なく
安定した積立が出来ないことも多々あるかと思います

また投資のために資金を作ることに
必死になり、ストレスが溜まってしまう
かもしれません

それでは長く続きません
長く続けて、やりきるためには、
ストレスは極力排除すべきです

家族の理解が得られると
家計の固定費として捻出可能になり
仕事をして給料を得ている限り、安定した
積立、資産形成が出来ます

無理に投資資金を捻出しなくてもよくなり
ストレスも低いです

また、あたり前のことですが、
投入出来る投資資金が多い程、
リターンも多くなります

共働きなら、投資に
まわせる金額が更に増えるので効果大です

NISAは節税効果が2倍になる

つみたてNISAは
年40万円以内の積立に限り、
期間20年間にて

投資で得られる利益が非課税になる
仕組みです(非課税枠は800万)

1人につき年40万なので、
夫婦でやれば2人で2倍の年80万、
非課税枠も2倍で1600万ですよ！

実際に金額で見てみると

一人分で年40万(月換算で3.333万）を
20年間複利5%で運用すると

出典元：楽天証券　積立かんたんシミュレーション

最終積立総額：13,700,985円
運用利益：5,701,065円

になります

夫婦で同じ商品、同じ期間
投資した場合
同様のリターンを得られた口座が
もう一つ出来るので
単純に2倍の利益になります

どちらも計算上は利益が非課税枠内なので
まるまる利益として得ることができます

 

IPOは当選確率が2倍

IPOは当選すれば高確率で利益を出すことが可能です。
上場直後は値動きが激しいので
初値を狙って成売りすることをおススメです

とはいえ、近年IPOは非常に人気があり、
申し込み数が非常に多いため
なかなか当選しません。

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そんなときは、
単純に申し込む頭数を増やせば
いいのです。

夫婦で申し込みすれば
当選確率も2倍になりますので
家族で協力してIPOに申し込みましょう！

 

お金以外のメリット

 

家族仲がよくなる

家族で一緒に投資しているということは
投資という共通の話題が増えるので
家族での会話が増え、家族仲も良くなります

利益が増えて、喜びを共有し合えるのはいいですよね！

 

時間の効率化

投資は情報が命です
家族で取り組めば、情報収集も分散されるため

1人あたりの調査時間も下がります
それにより、家事など他のことに
時間を効率的に使えます

精神面の支え

万が一、大損を抱えたとしても
1人で投資している場合、1人で悩み苦しまなくてはいけません

それにより仕事が手につかなくなることも
起こり得ます

思い悩み過ぎて、
投資からリタイアするかもしれません
そうなっては機会損失です

家族で投資している場合は、
損を抱えたとしても、
お互いで精神的に支えあうことができます
これは非常に大きなメリットだと思います。

我が家も仮想通貨で大赤字の時は、
お互いに支えあい、乗り越えて
今に至ります

投資は長期で続けること
が複利的にも非常に大切です

20、30、40年の長い投資人生を
走りきるために、
家族による支えの有る無しは
走りきる難易度に大きく影響があると思います

 

 

家族に説明する際のポイント

ここまでで、家族で投資するメリットは
整理出来ましたので
協力を得るために、説得をしてみましょう

メリットを整理してきましたが
いきなり投資の話をすると拒否反応をしめす人も多いと思いますので

それを打破する、突破口が必要です！

先ずは投資資金、
種銭が簡単作れることを体験してもらいましょう

STEP1 投資資金、種銭の作り方はこちら

資金を簡単に稼いで
投資に協力してもらう、敷居下げましょう！

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STEP1で
心が緩んできたら
複利による長期投資の魅力を説明しましょう

長期、積立、複利で比較的リスクを抑えて大きなリターンを得られることを
｢楽天シュミレーション｣を使いながら
グラフで見せてあげるのが、良いと思います

本記事でまとめたメリットの説明及び
投資動機として、
家族の将来のためということも
伝えると良いかもしれません

｢投資にまわす費用なんてウチには無い｣と
いわれたら

｢STEP1で稼いだお金があるじゃないか｣と

ドヤ顔で切り返しましょう！

きっと｢そのお金でなら｣っと言ってくれるはずです

最終的には家計の固定費から
出せれば御の字ですが
STEP1で稼いだ資金だけでも投資としては充分です

先ずは投資にエントリーしてもらうことが重要だと思います

そうすれば投資に対する理解も広がっていくと思います

まとめ

どうでしょう？
うまく説明出来そうですか？
打破出来そうですか？

家族で投資することはメリットはとても高いです
却下されても、諦めずに何度も話をしてみましょう