なかなか上に突き抜けなかったS&P、ダウがとうとう高値を更新してアゲアゲ相場がやってきました。米中貿易問題もファーウェイの禁輸も解除され、株価は上向きです。こんなポジティブ相場のなかでの投資結果を報告いたします。
ウェルスナビ
| 投資開始時期 | 2018年10月末 |
| 月次積立金額 | 初回10.5万、毎月2万 |
| 投資総額 | 325,000円 |
| 評価額 | 343,561円 |
| 利益率（円） | +5.71% |
| 利益率（ドル） | +8.22％ |
円建て、ドル建てともにプラスを
維持していますウェルスナビ！
ダウが好調のため、VTIが調子いいです。また一時為替の影響で、ドルと円建ての差が4%以上乖離がありましたが、それも縮まってきました。
積み立てでの長期投資をしていると為替の差も平均化するので、ドル建て、円建ての差はなくなるとウェルスナビのセミナーで説明がありましたが、正にその言葉が現実にとして証明されてきています。ドルコスト平均法の力は偉大ですね！
配当金
日欧株VEA：なし
新興国株VWO：なし
米国債券AGG：82円
不動産IYR：なし
手数料：263円
積立nisa
| 投資開始時期 | 2018年12月頭 |
| 投資総額 | 388,710円 |
| 評価額 | 402,369円 |
| ひふみプラス | 72,306円 |
| 楽天全米株式 | 98,621円 |
| ニッセイ外国株式 | 21,009円 |
| eMAXIS S 先進国 | 54,846円 |
| eMAXIS S 全世界 | 155,587円 |
| 利益率 | 3.51% |
今月からニッセイ、ひふみプラスの積み立てを中止し、楽天VTIとeMAXIS Slim先進国、全世界に集約しました。
なお会社の確定拠出型年金では、海外インデックスファンドは、先進国しか選べないのでそちらでも先進国に積み立てしているため、重複している先進国の割合が多すぎるかな？っとも感じています。そのため、積み立てNISAでは先進国の買い付けを停止し、その分を楽天VTIに集約してもいいかなと思っています。
個別株
結果
配当金：年11万
株主優待：なし
持ち株であるLIXIがCEOのゴタゴタ問題がようやく解決したため、株価が上がり続けています（1420円で購入したのが現状は1796円）。
短期的な一喜一憂は長期投資では御法度ですが、やはり持ち株が上がってくれると嬉しいですね。
また3月にクロス取引でとった優待が届きだしています。
主に我が家では食料品系の優待をチョイスしていますが、これは食費を削減することで、支出を減らし、投資へ回すお金を増やす目的で実施しています。クロスは確保が面倒ですが、この面倒な手間をやることで食費が抑えらるならば、やる価値は十分ありすね。クロスは妻の担当のなので感謝です。ありがたや
- JT
- オリックス
- 帝人
- KDDI
- 住友商事
- 三井物産
IPO
結果
( ;∀;)
投資状況まとめ
| ウェルスナビ | 343,561円 |
| つみたてNISA | 402,369円 |
| 個別株 | 2,262,680円 |
| 評価額合計 | 3,008,610円 |
| 前回比 | 134,967円 |
株価が全体的に上向きになってきたため、とうとう全体的の評価額が300万を突破しました。今後は年300万を継続して、投資にまわせることを目標にしていきたいと思います。年間300万投資を20年複利5%で続けたら1億達成です。このブログのメインテーマがクリアできますね。
ではまた！
