本ブログでは長期投資で1億目指すことを
掲げていますが
ヘタクソ素人投資家が
具体的にどうやって1億を実現をさせようとしてるのか？と
疑問に思うと思います
目標達成に向けての作戦と
現状のポートフォリオを公開します！
ローリスク運用を目指して
ポートフォリオを組んでいますので
同じくローリスク運用を開始しようと
悩んでいる人の参考になればと思います
ローリスク運用を目指していますが、
どんな商品であっても過信は厳禁です！
投資の大方針
ローリスクの投資商品を
長期運用することで資産形成を目指します
ハイリターンに釣られて、投資デビューし
即赤字になった反動もあり
反省を生かし、
短期で儲けるのことは、潔く諦めました
資産形成の母体となるのは積立型の投資商品です
月、年ごとにベースとなる積立金額を決め
積立を行います
原資に対して、年複利が5%以上が目標です
原資が湯水のようにあるわけではなく
それだけでは1億円は遠いので
IPO当選で稼いだお金、
家計で余ったお金が発生した際は
プラスアルファとして積立型の投資商品に
追加投入をしていきます
投資がヘタクソな私が持っている
武器なんて、まだ老後まで
時間があるくらいなので
それを使い倒す戦法です
過去数十年の相場が長期視点では
右肩上がりなので
そこに乗っかるのです！
投資状況について
ウェルスナビ
メリット
手軽に全世界株式、不動産、金、国債に分散投資可能。
デメリット
比較的最近の商品なので、本当に長期運用で実績を出せるのかが不明。
投資資金:毎月2万円～
目標:3000万円
設定：許容度4
今はやりのウェルスナビを利用しています。
手軽に全世界の株式に
投資出来るのがよいですね！
株式がダメでも不動産、国債も
ポートフォリオに含まれているので
バランスよしです！
粛々と積立を頑張ります。
楽天証券 積立NISA ひふみプラス
メリット
近年の利回り20%超え。ハイパフォーマンス、化け物アクティブファンド。
クレジットカード決済により、楽天ポイントを投資にまわせる。
デメリット
最近はパフォーマンスが失速ぎみ。
投資資金:毎月1万円～
目標:1500万円
去年からすさまじい成績を出して、
はやっていますが
ここ最近はどうやら失速気味です。
アクティブファンドという点もありますが
今後、成績が悪い状態が続くのであれば
変更も視野に入れています。
購入するならポイントがつき、
そのポイントを再投資できる
楽天証券がいいですね！
楽天証券 積立NISA 全米株式インデックス
メリット
世界一の成長性がある、アメリカ市場に投資可能。
クレジットカード決済により、楽天ポイントを投資にまわせる。
デメリット
今後もアメリカが成長し続ける保証はない。
投資資金:毎月1万円～
目標:1500万円
過去実績からも
やはり、日本株より
アメリカ株のほうが成長性が高いため
今後も同様の動きを期待し、投資しています。
ファンドの対象投資株が全米株であり、
安定性も高いと考えており、かなり期待しています。
個別株（日本株、アメリカ株）
メリット
年1、2回の配当金という定期的な不労収入が見込める。
デメリット
配当金が廃止される可能性がある。元本割れ。
投資資金:毎年40万円～
目標:3000万円
4%以上の高配当株を
毎年の暴落タイミングで買い足す作戦です。
2018年は10月の暴落時に購入しました。
配当金は、次の個別株を購入する資金にします。
保険 SJNK 一生のお守り（終身保険）
メリット
元本割れがない。
デメリット
その他投資に比べパフォーマンスが低い。
投資資金:毎月4万円(私と妻の2人の合計)
目標:1600万円(確定)
損保ジャパン日本興亜ひまわり生命の
一生のお守り（終身保険）を購入しています。
掛け捨てではない、貯蓄型の生命保険です。
定年後に保険料は払いたくないので
定年前の55歳まで払いきるように設計しています。
だいたい55歳までに570万を払うのですが
それが800万の生命保険になります。
払いきった後に解約しても、
時期によっては650～MAX800万
（夫婦で加入しているためMAX800万×2）
ほど返ってきますので
お勧めです。
いろいろなＦＰさんと保険の面談をしたことがありますが
この商品は変更する必要はないと
皆が口をそろえて言ってます
投資が怖いのであれば、
これに額をつっこめば
原資の1.2倍ぐらいにはなりますよ
月額 投資サマリ
保険と個別株の割合が高いですが、
ウェルスナビと楽天証券への割合を高めていく予定です！
投資資金の確保
IPO
目標:年2回当選
当選し、利益が出たら場合、
ウェルスナビ、楽天証券、個別株の資金にまわします
狙って当選するのはなかなか難しいですが
最低限の努力として
当選確率を上げるため
SBI証券、マネックス、SMBC、他10社
複数の口座から応募出来るようにしています
12月はIPOラッシュなので
数うちゃ当る作戦が実るといいなぁー
副業の活用
目標:月2万～
モニター案件などをこなし、獲得したお金を
ウェルスナビ、楽天証券、個別株の資金にまわします
クレジットカード作成、外食モニターなど
高額還元案件で黙々と小金を稼ぎます。
仮想通貨
目標:なし
上がったらラッキーぐらいで考えています（笑）
その他
住宅ローンを夫婦で分割して払っているのですが、
税金の控除期間10年間が終わったら
払い切ってしまい、
毎月ローンにあてていた費用を
投資に投入して、資産形成をブーストさせます
まとめ
・少しの手間暇をかけて、投資資金を作成
・投資信託にて、徹底したローリスク運用をとる
元LINEの田端さんもおっしゃってましたが、
時間さえあれば少額の積み立てでも
(長期運用の複利効果)
高確率で億万長者になれるはずなんですよ
絶対確実ではないが、誰でも、そこそこの確率(50%以上？)で億万長者になる方法。まず週に合計8時間、コンビニ等(時給1000円強)でバイトする。増えた収入の月3万円をMSCIワールドに連動するインデックス投信で積立る。そして、これを40年続ける。はい、億万長者(1億)の出来上がり
— 田端信太郎＠Carstay CMO就任！#VANLIFE シーンを盛り上げる！ (@tabbata) September 10, 2016
田端さんは複利8%で計算していますが
少し低く見積もって、複利を5%で仮定すると、
月9万、35年積立で
1億が達成できます。
（この数字を見て、どう感じるかは個人に
よって様々かと思いますが…）
なお、過去数十年と同じように、
今後も株価が上がり続ける前提で
ポートフォリオを組んでいます
今後は今までとは違い、
株価が上がり続けないという
可能性もあります
その時はポートフォリオの
見直しが必要になりますので
みなさんもローリスク運用だからといって
放置せず、定期的なチェックはして下さいね！
今後は定期的に、資産状況を
公開していきたいと思います
