年1回のイベントであります、2021年末時点での収支を確認していきたいと思います。
積立nisa
| 投資開始時期 | 2018年12月頭 |
| 投資総額 | 2,298,750円 |
| 評価額 | 3,295,447円 |
| ひふみプラス | 97,755円 |
| 楽天全米株 | 1,571,836円 |
| ニッセイ外国株式 | 33,665円 |
| eMAXIS S 先進国 | 105,418円 |
| eMAXIS S 全世界 | 1,486,773円 |
| 利益率 | +43.3% |
現在は自分口座で楽天・全米株式と妻口座でeMAXIS Slim全世界で積み立ています。コロナ禍の暴落に負けずに淡々と買い進めたお陰で、大幅に評価額がアップしています。
米国株
| 投資総額 | 951858円 |
| 評価額 | 1,148,536円 |
| 利益率（円） | +20.6% |
| 新規購入 | SPYD、QYLD、BTI |
| 年配当金 | 約50万円 |
AT&Tも買い進めていましたが、スピンオフを発表したため株価が暴落したため損切りをしました。
またWBTについてもADR対象外となるようですので、年内中に売却したいと思います。
今後はやはりETF中心に淡々と買い進める方がコスパとして良さそうですね。
アメリカ株は個別株の状況を1つ1つ確認するのも大変なので、優秀なETFであるSPYDなどを買い進めたいと思います。
★購入検討株
- SPYD
- VYM
日本株
| 投資総額 | 11,304,907円 |
| 評価額 | 12,693,700円 |
| 利益率（円） | +12.28% |
| 新規購入 | ヒューリック、武田製薬、帝人など |
| 年配当金 | 約30万円 |
今年は業績が崩れ、公募増資などで株価が一時的に大幅に下落した、武田製薬、帝人、ヒューリックなどを買い増ししました。
ヒューリックは妻子供自分の3口座で300株保有となりましたので、来年から優待が3人分貰えるので楽しみです。
ヒューリックは優待でもらえるカタログギフトも質がいいし、業績も順調に右肩上がりなので、今後の増配にも期待している、個人的にはオススメの銘柄です。
★購入検討株
- JT（買い増し）
- オリックス（買い増し）
- KDDI（買い増し）
- サムティ（買い増し）
- NTT（買い増し）
- 沖縄セルラー
- 武田薬品工業
- 帝人
- 三菱商事（買い増し）
- 日本モーゲージサービス（優待目的）
企業DC（確定拠出型年金）
| 投資総額 | 1,967,963円 |
| 評価額 | 3,101,746円 |
| 利益率（円） | +57.6% |
| 購入ファンド | 三菱UFJ海外株式インデックス（100%） |
積み立てNISAより、個別株より利益率が高いです。
やはり淡々と積み上げるだけのインデックス投資が最強ということですね。
IPO
| セーフィ | 3,350円(+37.9％) |
| finatextHD | 990円(-23.3％) |
| ライフドリンクカンパニー | 1,427円(-7.0％) |
| テスホールディングス | 2,010円(+18.2％) |
| 年配当金 | 6,000円(+129.0％) |
| 合計 | +420,200円 |
昨年度まではIPOが全然当選しなくて嘆いていましたが、今年は妻口座で4つ、自分口座で1つ当選しました。
税引き前で42万円ものプラスになりました。
投資状況まとめ
| つみたてNISA | 3,295,447円 |
| 米国株 | 1,148,536円 |
| 日本株 | 12,693,700円 |
| 企業型DC | 3,101,746円 |
| 評価額合計 | 20,239,429円 |
| 前回比(昨年比) | +8,351,481円 |
| 分類 | ★☆☆☆☆マス層 |
昨年末に、「来年は投資資産の目標を1800万」と掲げていましたが、それを無事にクリアできました。
着実に資産が加速して増えていることを実感しています。来年の目標は投資資産2800万を目標としたいと思います。
また現金を含めた総資産もあと2年ほどで純富裕層を目指したいと思います。レッツ蓄財！
